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將WEALTH財富管理設為“星標?”

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2023年8月，招商銀行和貝恩公司（全球性咨詢公司）聯(lián)合發(fā)布《2023中國私人財富報告》（以下簡稱“報告”）。報告顯示，經(jīng)歷了特殊時期和資本市場的考驗，高凈值人群目前的風險偏好較為穩(wěn)定，他們在制定財富目標時，更加注重保障財富安全、推動個人事業(yè)/企業(yè)發(fā)展、履行慈善和社會責任，而追求更多財富的比重有所降低；調(diào)研發(fā)現(xiàn)，近九成的受訪者選擇了中等或較低的風險偏好，以應對經(jīng)濟和金融市場的不確定性。

展望未來兩年，高凈值人群傾向于在穩(wěn)健的基礎上尋求進步，愿意嘗試高收益、高風險投資的人群比例顯著增加，風險偏好有望逐步恢復。隨著經(jīng)濟發(fā)展，高凈值人群結(jié)構(gòu)也日趨多樣化，行業(yè)方面，新經(jīng)濟群體受到互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)市值波動的影響而減少，專業(yè)人士占比則有所上升，未來“專精特新”等行業(yè)有望帶動新經(jīng)濟群體重新增長；年齡方面，40歲以下年輕一代增長迅猛。

報告還指出，高凈值人群作為“先富”人群，越來越重視慈善與社會責任，積極響應號召，主動參與公益、實踐慈善、回饋社會，他們的綜合需求從關(guān)注個人、家庭、企業(yè)，擴展到社會責任、公益和慈善領(lǐng)域，期待有更好的慈善項目和慈善基金會、慈善信托等慈善架構(gòu)設計服務。針對高凈值人群在公益慈善領(lǐng)域的需求，各類私人財富管理機構(gòu)應各展所長，有效回應高凈值人群的慈善需求。

來源｜招行微刊

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