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渝農商行披露2026年半年度業績快報。數據顯示，上半年營收同比增長7.81%，歸母凈利潤同比增長6.09%，凈利潤增速環比繼續回升；總資產和總負債分別同比增長9.70%和9.97%，Q2單季資產負債增量均同比多增；不良貸款率降至1.05%，環比下降2個基點、同比下降12個基點，撥備覆蓋率保持357.47%的高位。

一份研報觀點認為，渝農商行規模擴張穩健，Q2單季資負同比多增為后續增長提供支撐。研報指出，公司不良率持續改善主要來自對公貸款質量提升，雖然零售貸款風險仍在逐步釋放，但整體資產質量向好有助于降低信用成本。研報認為，上半年營收和利潤增速同比回升，主要得益于息差收窄壓力大幅緩解以及中收反彈，Q2利潤增速環比進一步走擴至7.06%。

基本面來看，公司當前PB估值處于0.55倍的低位，研報預測2026年和2027年凈利潤增速分別達到10.87%和11.74%，并給予每股凈資產0.80倍PB的合理價值，對應目標價9.58元，維持買入評級。隨著利潤增速穩步回暖和資產質量持續優化，渝農商行基本面改善信號明確，有望獲得更多資金關注。

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