中國網財經11月20日訊(記者 曾薔)中國網財經記者今日從工銀理財獲悉，工銀理財養老理財產品試點方案已獲監管機構認可。首支養老理財試點產品已經報備，預計將于近期正式發行。

9月10日，銀保監會宣布正式開展養老理財業務試點，工銀理財等四家理財子公司成為首批試點機構，其中工銀理財在武漢、成都試點。

據悉，工銀理財遵循監管導向，抓住試點產品設計、流程再造及業務規范完備等關鍵環節進行試點準備。充分考慮到養老屬性，即將推出的試點產品聚焦在策略安全性、資產配置長期性、充分體現第三方托管的履職作用及信息披露和投資者教育等方面。

工銀理財將首先試點五年期限封閉運作產品，產品將采取公募發行，服務更廣大投資者。在投資運作方面，通過對資產配置模型和情景分析的理解，大類資產及驅動因素的把握，各子類金融工具投資屬性的應用，平衡好養老策略的安全性和收益性，進行跨周期投資。在固收類資產上，采取內評與外評相結合的方式，對固收類投資的信用資質進行評估，重點投向高等級信用債券。養老理財是長期投資資金，產品將持有部分權益類資產，有利于養老理財產品的投資者分享中國經濟增長的長期回報。

工銀理財按照相關監管規定，從制度規范、法律保障、操作指引、人員配備、系統建設、風險防控、應急處理、溝通協調等方面入手，明確第三方托管機構充分履行獨立托管職責，敦促第三方機構提供高質量的專業托管服務。

試點產品將通過相關公開網站進行產品信息披露，同時工銀理財將加強投資者適當性評估，將合適的產品提供給需要的投資者，督導代銷機構落實投資者理財知識普及和風險揭示，提升服務水平和服務質量，形成良性互動。

關鍵詞： 試點 產品