銀保監(jiān)會日前發(fā)布《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》(下稱《辦法》)。該《辦法》從理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)、風險管理與內(nèi)部控制、理財產(chǎn)品銷售管理、銷售人員管理、投資者合法權(quán)益保護等方面對理財產(chǎn)品銷售管理提出新要求,自2021年6月27日起施行。
據(jù)悉,此前銀保監(jiān)會已就《辦法》向社會公開征求意見,并就各方反饋意見逐條予以認真研究,充分吸收科學合理的建議,進一步完善了《辦法》。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示,具體來看,一是進一步明確適用機構(gòu)范圍,二是進一步完善禁止性規(guī)定,三是設置《辦法》實施過渡期。值得注意的是,此次《辦法》明確了理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)及其銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動的禁止行為,具體包括誤導銷售、虛假宣傳、不當展示業(yè)績比較基準、與存款或其他產(chǎn)品進行混同、強制捆綁和搭售其他服務或產(chǎn)品、誘導投資者短期頻繁操作、違規(guī)代客操作、強化產(chǎn)品剛兌、私售“飛單”產(chǎn)品等方面。(記者 郭欣欣)
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