近年來，一些不法分子非法開立銀行賬戶、買賣銀行賬戶，繼而實施非法集資、電信詐騙、洗錢犯罪等違法犯罪活動頻發(fā)。為杜絕此類違法犯罪活動，國務院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室下發(fā)了在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動的通知。日前，恒豐銀行西安分行工作人員嚴格審核開戶資料，成功堵截一起個人異常開戶風險事件。

近日，一男子前來恒豐銀行西安融鑫路支行辦理開卡業(yè)務。經(jīng)辦柜員詢問客戶開卡用途，該男子聲稱因家住附近，為方便存取錢想要開立恒豐銀行儲蓄卡。經(jīng)辦柜員繼續(xù)核實男子工作單位時，男子言辭閃爍、含糊其辭。為進一步核實客戶身份，恒豐銀行工作人員通過查詢西安市涉案個人銀行賬戶名單，查詢到該客戶在其名單內(nèi)。在詢問客戶是否知曉此情況時，客戶表示知曉該情況，但對賬戶為何涉案只字不提。客戶聲稱，因自己的個人賬戶均已被管控，所以才來恒豐銀行開立賬戶，與此前描述的開戶用途明顯不符。在發(fā)現(xiàn)可疑情況后，經(jīng)辦柜員耐心向客戶講解了人民銀行對于個人賬戶開戶、使用的相關(guān)規(guī)定，對可能存在的風險進行了提醒。客戶主動放棄開戶后離開銀行營業(yè)網(wǎng)點。

恒豐銀行西安分行相關(guān)負責人表示，該行將進一步加強柜面員工技能培訓，引導柜面一線工作人員嚴把風險關(guān)，嚴守開戶風險源頭，有效防范、堵截金融風險事件發(fā)生，為建立和諧、安全的金融生態(tài)環(huán)境貢獻力量。(記者 謝小強)

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