據中國人民銀行網站6月21日消息，為打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力;要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。

對此，農業銀行、建設銀行、工商銀行等多家銀行以及支付寶均第一時間發布公告回應稱，絕不開展、參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。

最先回應的是中國農業銀行，發布了《關于禁止使用我行服務用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明》并迅速沖上微博熱搜。該《聲明》指出，該行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入，并將對客戶及資金交易加大排查和監測力度。一經發現相關行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關系等措施，并及時報告有關部門。

中國建設銀行也發布聲明強調“任何機構和個人不得將在建設銀行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現、購買或銷售相關交易充值碼等活動，不得通過在建設銀行開立的賬戶劃轉與虛擬貨幣交易相關的資金”。

中國工商銀行稱將持續加強監測，一經發現，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。

支付寶表示，將繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵;加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權;此外，加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單禁止后續合作。(記者 謝惠茜)

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