“身份證過期了，但未及時更新，您可能會被銀行中止名下個人賬戶辦理業(yè)務(wù)……”近年來，各家銀行相繼發(fā)布公告稱，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》及《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，逐步對在該行留存的客戶身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶進(jìn)行限制金融服務(wù)。

近日，又有多家銀行發(fā)布類似公告。

興業(yè)銀行發(fā)布“關(guān)于對企金電子渠道身份證件超期客戶進(jìn)行友情提示和渠道限入的公告”。

同時，上海銀行也發(fā)布“關(guān)于補充更新個人客戶身份信息的公告”，提醒客戶應(yīng)及時補充更新信息，以保證賬戶正常使用。

身份信息過期須更新

“您預(yù)留的身份信息不完整，請攜帶身份證件至網(wǎng)點或在手機銀行進(jìn)行更新。”前段時間，市民劉女士收到了一家銀行的短信，提醒她留存在銀行的身份證件信息不完整，需要及時更新。

事實上，兩年前，在相關(guān)規(guī)定的要求下，各家銀行就已陸續(xù)跟進(jìn)，開展對客戶身份的核查行動，并提醒客戶及時更新身份證件信息。

近期，又有多家銀行發(fā)布相關(guān)規(guī)定。興業(yè)銀行在“關(guān)于對企金電子渠道身份證件超期客戶進(jìn)行友情提示和渠道限入的公告”中表示，根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條“客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)”等相關(guān)規(guī)定，該行將對身份證件逾期達(dá)一定期限的客戶進(jìn)行信息提示和渠道限入，如果單位及法定代表人/負(fù)責(zé)人在該行登記的身份證件已臨近有效期或已超期，請及時持有效身份證件，至貴單位賬戶所在行進(jìn)行證件信息更新，如果單位工商信息狀態(tài)異常或貴單位及企業(yè)法定代表/負(fù)責(zé)人的身份證件已超期30天且未及時更新，該行將在友情提示的同時暫停企業(yè)網(wǎng)銀、興業(yè)管家及銀企直聯(lián)渠道的服務(wù)。

無獨有偶，上海銀行也發(fā)布“關(guān)于補充更新個人客戶身份信息的公告”稱， 留存的客戶身份基本信息或身份證件影像資料有缺失、失效或已發(fā)生變化的，客戶可通過手機銀行、微信銀行、網(wǎng)上銀行在線補充更新職業(yè)、聯(lián)系地址、二代居民身份證件有效期及影像資料，也可通過營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行辦理。

該行表示，對于未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的客戶，對其名下賬戶采取限制金融服務(wù)或者中止金融服務(wù)的管控措施。如用戶存在以上情況，應(yīng)盡快通過上述方式補充更新信息，以保證賬戶的正常使用。

基金賬戶也須同步更新

記者了解到，除了銀行機構(gòu)對客戶身份信息進(jìn)行嚴(yán)格核查之外，基金公司也同步開展個人客戶身份信息的核實工作。需要核實的個人客戶身份信息包括個人客戶的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類和證件號碼、證件有效期、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式等。

如工銀瑞信基金發(fā)布公告表示，個人客戶通過該公司直銷電子自助交易系統(tǒng)(包括本公司官網(wǎng)、工銀瑞信基金APP、工銀微財富微信服務(wù)號)辦理業(yè)務(wù)的個人投資者,需上傳本人有效的身份證件照片或復(fù)印件。在該公司開立賬戶的個人客戶若留存的前述身份信息缺失、錯誤或發(fā)生變化,應(yīng)通過公司官網(wǎng)、手機App客戶端、客服熱線人工服務(wù)等渠道辦理。

機構(gòu)客戶相關(guān)信息過期的，同樣需要辦理。據(jù)了解，機構(gòu)客戶身份證件包括但不限于“三證合一”的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等有效證件類型;機構(gòu)客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、身份證明文件類型、號碼和有效期限,控股股東或者實際控制人、法定代表人或負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證明文件類別、號碼和有效期,受益所有人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限、地址等。如前述信息發(fā)生變化的,在該公司直銷柜臺開立賬戶的機構(gòu)客戶需要將相關(guān)資料蓋章版原件寄送至我司直銷柜臺辦理身份信息更新手續(xù)。該公司稱，如客戶留存的身份證件已過有效期,應(yīng)及時更新，如未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的,該公司將按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求對其的賬戶采取一定的管控措施。

更新信息仍要注意防騙

在各家金融機構(gòu)紛紛提出個人身份信息更新的要求之后，不法分子也悄然行動，以虛假短信、詐騙電話等手段進(jìn)行詐騙。

“比如發(fā)送一些釣魚短信，盜取客戶信息，并哄騙轉(zhuǎn)賬等，這也使得一些客戶上當(dāng)受騙。”銀行人士陳女士表示，用戶在對身份信息進(jìn)行完善更新時，銀行不會收取任何費用，在任何情況下銀行工作人員不會向您索取賬戶密碼和短信驗證碼，請保護(hù)好個人信息，注意防范詐騙。

陳女士也表示，“一般來說，客戶登錄手機銀行等平臺時，銀行就會及時提醒客戶，是否需要更新相關(guān)信息，或者發(fā)送短信提醒。如果客戶沒有收到相關(guān)信息，就說明該客戶的信息暫不需要更新。客戶在更新時，須防止個人信息泄露，切勿相信來源不明的鏈接和短信。”

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