招行摩羯智投、農(nóng)行農(nóng)銀智投、工行AI投近日紛紛發(fā)布公告表示，暫停智能投顧購買功能。

其中，招商銀行相關(guān)公告顯示，表示目前為了配合監(jiān)管要求，招行已暫停摩羯智投的購買功能，但原持倉客戶的贖回及調(diào)倉交易不受影響，存量客戶可繼續(xù)放心持有。工行近日也向客戶發(fā)布“友情提示”稱，正在對Al投產(chǎn)品進(jìn)行規(guī)范改造，自2021年12月4日起暫停Al指數(shù)、Al智投和AI策略產(chǎn)品申購交易，存量客戶贖回和調(diào)倉交易不受影響，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險。農(nóng)行手機(jī)銀行“農(nóng)銀智投”的“溫馨提示”中提到，根據(jù)最新監(jiān)管規(guī)定，該行將暫停農(nóng)銀智投的購買、調(diào)倉功能。暫停期間，已持有的組合不受影響，贖回功能可正常進(jìn)行。

目前多家銀行手機(jī)APP上已經(jīng)推出了“智能投顧”服務(wù)，根據(jù)客戶的風(fēng)險測評等，為客戶提供各類資產(chǎn)的配置建議。不過，該服務(wù)并未實(shí)現(xiàn)基金投顧業(yè)務(wù)的“全權(quán)代理”。

從消息面上來看，監(jiān)管于11月初向基金公司和基金銷售公司下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》中提出，不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績，不得提供調(diào)倉建議。此外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)于11月向基金投顧機(jī)構(gòu)下發(fā)的《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)業(yè)績及客戶資產(chǎn)展示指引(征求意見稿)》中對服務(wù)業(yè)績展示、責(zé)任邊界和具體的展示指標(biāo)等提出了相關(guān)要求，不僅規(guī)范了基金投資組合策略表現(xiàn)的展示指標(biāo)和基金服務(wù)評價指標(biāo)，也對指標(biāo)的計算口徑進(jìn)一步加以規(guī)定和細(xì)化。(記者王楚涵)

關(guān)鍵詞： 銀行手機(jī)APP 智能投顧 購買功能 存量客戶