(資料圖)

專題：515投資者保護！新浪財經(jīng)2026年度投教案例評選結(jié)果公布

5月15日，新浪財經(jīng)2026年度基金投教案例評選結(jié)果正式揭曉。西部利得基金憑借《ETF定投策略：用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利》，榮獲2026年度“最佳投資者教育創(chuàng)新獎”。

據(jù)悉，《ETF定投策略：用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利》案例以短視頻為載體，創(chuàng)新運用情景代入及數(shù)據(jù)沙盤推演的雙軌敘事方法，將ETF定投這一專業(yè)投資策略轉(zhuǎn)化為普通投資者看得懂、記得住、用得上的知識產(chǎn)品。視頻突破傳統(tǒng)說教模式，通過構(gòu)建“小趙同學”的真實定投故事，完整呈現(xiàn)從2021年市場高位入場、經(jīng)歷持續(xù)下跌、最終迎來收益反轉(zhuǎn)的全周期模擬。先虧損后盈利的完整敘事弧線，創(chuàng)新性地打破了投教內(nèi)容只展示正收益的慣性，以真實市場波動還原投資真相，以“用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利”的主題，引導投資者建立對定投策略的理性認知。

《ETF定投策略：用時間熨平波動，用紀律捕捉紅利》視頻采用“對比教學法”，首次以同一位投資者分別于2024年和2025年兩個時點的模擬收益進行對照推演：2024年7月累計虧損19，674.17元、累計收益率-27.33%；堅持定投至2025年7月則扭轉(zhuǎn)為累計盈利12，490.12元、累計收益率13.01%。兩組數(shù)據(jù)的強烈反差，無需復雜講解，便能讓投資者直觀感知定投“攤薄成本、穿越周期”的底層邏輯。同時，視頻系統(tǒng)拆解ETF定投與普通基金定投在交易成本、流動性、策略靈活性三大維度的核心差異，將復雜金融知識模塊化呈現(xiàn)，以“產(chǎn)品對比+數(shù)據(jù)實證”的雙重穿透力，降低專業(yè)知識的認知門檻。案例直擊普通投資者普遍面臨的“擇時焦慮”“追漲殺跌”“持有不住”三大真實痛點。通過模擬測算展示，即使經(jīng)歷了創(chuàng)業(yè)板超過兩年的持續(xù)下行，紀律性執(zhí)行定投仍能實現(xiàn)成本降低并最終獲利。視頻結(jié)尾提煉“動態(tài)止盈機制”等可操作建議，為投資者提供從理念到工具的完整行動指引，具備從“看了就懂”到“懂了能做”的實用轉(zhuǎn)化能力。

視頻內(nèi)容既適合具有豐富投資經(jīng)驗的資深投資者，亦適用于初入市場、缺乏擇時經(jīng)驗的年輕投資者。有效擴大了投資者教育的服務(wù)半徑，以輕量化內(nèi)容承載系統(tǒng)化知識，助力提升投資者長期參與資本市場的信心。

關(guān)鍵詞：