：上市銀行年末頻收罰單 涉及招商、廣發、紫金、華夏等多家銀行）

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摘要

本榜單覆蓋上市銀行共計42家，本期統計區間2022年12月26日—2023年1月1日，評價模型覆蓋品牌的負面輿情熱度、發布媒體影響力、輿情事件危害程度等多個維度。

本監測區間內銀行業輿情環境清朗度上一區間上升。監管方面，銀保監近日制定了《商業銀行托管業務監督管理辦法（征求意見稿）》并向社會公開征求意見。《辦法》在現有監管制度基礎上，進一步對商業銀行開展托管業務明確基本規則，強化底線要求，細化重點環節的管理標準，完善內部治理體系和制度建設，提升托管服務能力和水平，增強業務透明度，有效管控業務風險。

此外，銀保監會發布《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》，全面覆蓋了消費者八項基本權利，同時通過要求銀行保險機構將消費者權益保護納入公司治理、企業文化和經營戰略，建立完善消保審查、信息披露、適當性管理、個人信息保護、合作機構管控、消保內部考核和審計等工作機制，構筑全方位的消費者權益保護工作體系。

上市銀行方面，負面主要集中在監管處罰方面。華夏銀行長春分行因辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票等五項違法違規事實，被罰款420萬元；華夏銀行寧波分行涉員工違規與中介合作攬儲等違規行為領3張罰單被罰130萬元；重慶銀行龍頭寺支行因貸款“三查”不盡職、貸款五級分類嚴重失真、與擔保公司合作不審慎、印章管理混亂等被罰一百五十萬元。

除此之外，央行12月30日公布三張2022年8月做出的行政處罰決定，涉及招商銀行、廣發銀行、銀聯商務三家公司。具體到罰款金額方面，招商銀行因為13項違法事由被處以警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元。廣發銀行因9項違法事由被處以警告，罰款3484.8萬元。銀聯商務同樣因為9項違法事由被處以警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元。央行南京分行公布罰單，涉及蘇州銀行、紫金銀行以及常熟銀行。其中，蘇州銀行被警告并處罰款122.2萬元、紫金銀行被罰款99.6萬元、常熟銀行被罰款169.9萬元。

監測區間內品牌聲譽較為健康前5家為：蘇農銀行、北京銀行、江蘇銀行、上海銀行、寧波銀行。

品牌聲譽存在一定風險的有3家，為：

C等級：紫金銀行、華夏銀行、重慶銀行

出品｜鯨平臺信鴿輿情

【紫金主要負面點】

紫金銀行因未按規定履行客戶身份識別義務，被罰款99.6萬元

【華夏銀行主要負面點】

華夏銀行長春分行因辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票等五項違法違規事實，被罰款420萬元

涉員工違規與中介合作攬儲等違規行為，華夏銀行寧波分行領3張罰單被罰130萬元

【重慶銀行主要負面點】

重慶銀行龍頭寺支行因貸款“三查”不盡職、貸款五級分類嚴重失真、與擔保公司合作不審慎、印章管理混亂等被罰一百五十萬元

榜單內容詳情如下圖所示：

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