：上市銀行年末頻收罰單 涉及招商、廣發(fā)、紫金、華夏等多家銀行）

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摘要

本榜單覆蓋上市銀行共計(jì)42家，本期統(tǒng)計(jì)區(qū)間2022年12月26日—2023年1月1日，評(píng)價(jià)模型覆蓋品牌的負(fù)面輿情熱度、發(fā)布媒體影響力、輿情事件危害程度等多個(gè)維度。

本監(jiān)測(cè)區(qū)間內(nèi)銀行業(yè)輿情環(huán)境清朗度上一區(qū)間上升。監(jiān)管方面，銀保監(jiān)近日制定了《商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。《辦法》在現(xiàn)有監(jiān)管制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)展托管業(yè)務(wù)明確基本規(guī)則，強(qiáng)化底線要求，細(xì)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理標(biāo)準(zhǔn)，完善內(nèi)部治理體系和制度建設(shè)，提升托管服務(wù)能力和水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)透明度，有效管控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

此外，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，全面覆蓋了消費(fèi)者八項(xiàng)基本權(quán)利，同時(shí)通過(guò)要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)納入公司治理、企業(yè)文化和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，建立完善消保審查、信息披露、適當(dāng)性管理、個(gè)人信息保護(hù)、合作機(jī)構(gòu)管控、消保內(nèi)部考核和審計(jì)等工作機(jī)制，構(gòu)筑全方位的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體系。

上市銀行方面，負(fù)面主要集中在監(jiān)管處罰方面。華夏銀行長(zhǎng)春分行因辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票等五項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被罰款420萬(wàn)元；華夏銀行寧波分行涉員工違規(guī)與中介合作攬儲(chǔ)等違規(guī)行為領(lǐng)3張罰單被罰130萬(wàn)元；重慶銀行龍頭寺支行因貸款“三查”不盡職、貸款五級(jí)分類嚴(yán)重失真、與擔(dān)保公司合作不審慎、印章管理混亂等被罰一百五十萬(wàn)元。

除此之外，央行12月30日公布三張2022年8月做出的行政處罰決定，涉及招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務(wù)三家公司。具體到罰款金額方面，招商銀行因?yàn)?3項(xiàng)違法事由被處以警告，沒(méi)收違法所得5.692641萬(wàn)元，罰款3423.5萬(wàn)元。廣發(fā)銀行因9項(xiàng)違法事由被處以警告，罰款3484.8萬(wàn)元。銀聯(lián)商務(wù)同樣因?yàn)?項(xiàng)違法事由被處以警告，沒(méi)收違法所得15.724832萬(wàn)元，罰款6516萬(wàn)元。央行南京分行公布罰單，涉及蘇州銀行、紫金銀行以及常熟銀行。其中，蘇州銀行被警告并處罰款122.2萬(wàn)元、紫金銀行被罰款99.6萬(wàn)元、常熟銀行被罰款169.9萬(wàn)元。

監(jiān)測(cè)區(qū)間內(nèi)品牌聲譽(yù)較為健康前5家為：蘇農(nóng)銀行、北京銀行、江蘇銀行、上海銀行、寧波銀行。

品牌聲譽(yù)存在一定風(fēng)險(xiǎn)的有3家，為：

C等級(jí)：紫金銀行、華夏銀行、重慶銀行

出品｜鯨平臺(tái)信鴿輿情

【紫金主要負(fù)面點(diǎn)】

紫金銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被罰款99.6萬(wàn)元

【華夏銀行主要負(fù)面點(diǎn)】

華夏銀行長(zhǎng)春分行因辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票等五項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被罰款420萬(wàn)元

涉員工違規(guī)與中介合作攬儲(chǔ)等違規(guī)行為，華夏銀行寧波分行領(lǐng)3張罰單被罰130萬(wàn)元

【重慶銀行主要負(fù)面點(diǎn)】

重慶銀行龍頭寺支行因貸款“三查”不盡職、貸款五級(jí)分類嚴(yán)重失真、與擔(dān)保公司合作不審慎、印章管理混亂等被罰一百五十萬(wàn)元

榜單內(nèi)容詳情如下圖所示：

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