“領(lǐng)導(dǎo)”讓你幫忙轉(zhuǎn)賬？“李鬼”轉(zhuǎn)向“精準(zhǔn)施騙”

半月談記者 魯暢

(相關(guān)資料圖)

從操著濃重口音的“猜猜我是誰”，到發(fā)送短信稱“換號”順帶噓寒問暖，再到“復(fù)刻”領(lǐng)導(dǎo)朋友圈添加好友……詐騙分子一邊操著新話術(shù)、耍著新花招，一邊通過非法渠道獲取公民個人信息，實現(xiàn)從“廣撒網(wǎng)”向“精準(zhǔn)施騙”轉(zhuǎn)向，有的案件有了AI深度偽裝技術(shù)的加持，令人防不勝防。

面對此類“李鬼”冒充熟人騙局，一方面要持續(xù)加強(qiáng)打擊和提醒防范，另一方面要努力鏟除此類詐騙行為所依賴的土壤。

冒充熟人詐騙，涉案金額普遍較高

“我是XX（某領(lǐng)導(dǎo)），這是我的新號碼，之前的已停用，請惠存！方便日后聯(lián)系，收到回復(fù)！”不久前，北京市民李先生收到“領(lǐng)導(dǎo)”發(fā)來的短信，他不假思索地更新了通訊錄信息，隨后通過了“領(lǐng)導(dǎo)”發(fā)來的微信好友驗證。

不久，“領(lǐng)導(dǎo)”以家里親戚公司需要經(jīng)費周轉(zhuǎn)且自己身份不便為由，要求李先生先匯去一筆錢，自己同時將同等金額打到李先生賬戶上，并附上了一張銀行轉(zhuǎn)賬截圖。一想到“領(lǐng)導(dǎo)”有私事相求，而且只是“過一道手”的功夫，李先生不僅快速卸下防備，內(nèi)心甚至還有點竊喜，馬上操作完成了轉(zhuǎn)賬。

結(jié)果可想而知，李先生的錢轉(zhuǎn)走了，“領(lǐng)導(dǎo)”的錢卻遲遲沒有到賬，他這才意識到上當(dāng)受騙：轉(zhuǎn)賬截圖是合成的，再想聯(lián)系卻已經(jīng)被微信拉黑，電話忙音……

這是一起典型的冒充熟人詐騙。“李鬼”領(lǐng)導(dǎo)膽大妄為，無孔不入。近期，從地方政府、公安部門到中國航空工業(yè)集團(tuán)、中國兵器工業(yè)集團(tuán)等央企，都頻發(fā)反詐提醒。

據(jù)半月談記者了解，某些政府部門領(lǐng)導(dǎo)蒙受被“冒充”困擾，只得群發(fā)信息進(jìn)行辟謠；從多地警方披露的案例來看，有當(dāng)事人給“領(lǐng)導(dǎo)”轉(zhuǎn)賬近百萬元；還有公司財務(wù)人員被“領(lǐng)導(dǎo)”要求給“客戶”打款，詐騙金額高達(dá)數(shù)百萬元。

北京市公安局朝陽分局反詐民警劉罡介紹，今年以來，朝陽分局反詐中心接到冒充熟人類警情300余起。與“刷單類”等詐騙相比，“冒充熟人”類詐騙涉案金額普遍較高，過程中騙子還會模仿領(lǐng)導(dǎo)口吻，使用“盡快”“馬上”“你辦事我放心”等命令、催促性詞語，營造緊張氣氛，并利用時間差降低當(dāng)事人核實真?zhèn)蔚目赡苄浴?/p>

“沉淀賬號”實為騙子“馬甲”

一些遭遇過冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙經(jīng)歷的當(dāng)事人，心中不免充滿疑問：騙子是怎么知道自己和“領(lǐng)導(dǎo)”有交集？

多位受訪反詐民警結(jié)合辦案經(jīng)驗表示，一種情況是當(dāng)事人的身份信息、手機(jī)號和通訊錄遭到泄露，通過黑灰產(chǎn)交易到了不法分子手中。在一些境外社交網(wǎng)站中，交換和買賣個人信息早已成為公開的秘密，不法人員對海量信息不斷豐富、比對，從姓名手機(jī)號到購物記錄、家庭住址，為“精準(zhǔn)施騙”提供了更大可能性。

另一種情況是，受騙當(dāng)事人社交軟件中的某個好友被盜號，或是平時不注意而添加的陌生好友，實際上是騙子用來施騙偽裝的“馬甲”。例如，有的不法分子長期潛伏在微信好友列表中，伺機(jī)更改頭像姓名，包裝好自己的朋友圈，突然發(fā)來的信息讓人第一時間難以識破。

在更為開放的社交軟件中，騙子可鉆的空子更多：在一起真實事件中，騙子關(guān)注到一位微博博主與好友互動頻繁，便如同螞蟻搬家一般將其好友發(fā)的微博內(nèi)容接連復(fù)刻到自己的微博中，“更新”約一個月后，將頭像改為對方好友頭像，用戶名加了個“.”，然后通過私信方式向?qū)Ψ浇桢X。

冒充熟人詐騙成案時間有長有短，騙子往往“見人下菜碟”，針對不同施騙對象，前期投入多少時間成本、計劃騙多少錢，都可能經(jīng)過篩選。

天津市反詐中心聯(lián)合360獵網(wǎng)平臺、天津軌道交通集團(tuán)共同打造以“全民反詐、共同參與”為主題的地鐵反詐專列——“反詐號”李然 / 攝

對此，部分社交平臺加強(qiáng)了關(guān)注和打擊。微信安全中心信息顯示，今年初共計對3.5萬多個確認(rèn)存在欺詐行為的賬號進(jìn)行了階梯式處理；對1萬余個確認(rèn)存在欺詐行為的微信群進(jìn)行了限制群功能（封群）處理。

受騙者心態(tài)給了騙子可乘之機(jī)

北京中凱律師事務(wù)所律師厲彥杰認(rèn)為，核實一個領(lǐng)導(dǎo)干部的身份并不難，可受騙人往往不去做這樣的事情。在很多受騙者看來，質(zhì)疑領(lǐng)導(dǎo)身份是件極其不尊重對方的行為，如果弄錯了，還會有得罪領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)險。正是這種想法，讓那些行騙者暢通無阻，屢屢得手。

多地警方在“以案釋騙”中都提到，在收到自稱是單位領(lǐng)導(dǎo)或熟人發(fā)來的好友邀請時要提高警惕，不貿(mào)然添加對方微信，如對方提出金錢方面的往來要求，一定要通過見面、電話等多種方式進(jìn)行核實，避免造成個人信息泄露及財產(chǎn)損失。同時，部分企業(yè)也應(yīng)制定詳細(xì)的財務(wù)審批規(guī)章制度，嚴(yán)密撥款流程，禁止利用社交軟件下達(dá)撥款指令，并加強(qiáng)印章管理。

從更深一層看，不少人潛意識中有通過金錢往來等形式“和領(lǐng)導(dǎo)拉近關(guān)系”的心態(tài)，而這種心態(tài)恰恰給予騙子精準(zhǔn)收割的可乘之機(jī)。厲彥杰認(rèn)為，提升防范意識，前提是不能把與“領(lǐng)導(dǎo)”間非正常的金錢往來當(dāng)作是工作中的一種考驗，想象著幫了“領(lǐng)導(dǎo)”的忙，知道了“領(lǐng)導(dǎo)”的短，就成了“領(lǐng)導(dǎo)的自己人”。這種對于上下級、政商關(guān)系不正確的投機(jī)觀念，最終變成真金白銀的損失。

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